La Guardia Civil desmantela una red que captaba 'mulas económicas' a través de TikTok en Granada y Almería
La operación 'Black-Account' se salda con dos detenidos, una persona investigada y 38.000 euros recuperados
La Guardia Civil ha desarticulado un sistema de captación de 'mulas económicas' a través de TikTok que ofrecía hasta 100 euros a usuarios de esta red social a cambio de abrir cuentas bancarias y ceder su control. La operación, denominada 'Black-Account', se ha desarrollado en las provincias de Granada y Almería y se ha saldado con dos personas detenidas, entre ellas el administrador del perfil, y una tercera investigada.
La investigación ha permitido identificar al menos 162 víctimas afectadas, recuperar 38.000 euros y cerrar el canal de TikTok utilizado para captar a personas cuyas cuentas bancarias servían posteriormente para recibir, transferir y ocultar fondos procedentes de estafas y otros ciberdelitos.
Las pesquisas comenzaron hace aproximadamente un año, a raíz de una denuncia presentada en Granada por una de las personas perjudicadas. Desde entonces, los agentes del Equipo de Investigación Tecnológica (EDITE) de la Guardia Civil han analizado abundante información financiera y tecnológica para reconstruir el recorrido del dinero e identificar el funcionamiento de esta estructura.
Ofrecían 100 euros por abrir una cuenta bancaria
El sistema de captación comenzaba con la publicación de vídeos en TikTok en los que uno de los detenidos ofrecía 100 euros a cambio de crear cuentas bancarias. Los mensajes presentaban la operación como una forma sencilla de conseguir dinero, aparentemente sin riesgos, e incluían un número de teléfono de contacto en los comentarios.
Las personas interesadas debían abrir una cuenta a su nombre, completar el procedimiento de identificación mediante vídeo y documento nacional de identidad y, posteriormente, facilitar los códigos de seguridad que recibían por SMS.
De esta manera, aunque las cuentas seguían figurando a nombre de quienes las habían abierto, el control efectivo pasaba a manos de terceras personas, que podían utilizarlas para realizar operaciones financieras sin aparecer como titulares.
Este procedimiento permitía a los responsables de las actividades delictivas disponer de numerosas cuentas bancarias con identidades diferentes, dificultando la identificación de quienes realmente gestionaban el dinero.
Un investigado llegó a acumular 26 cuentas en ocho entidades
Durante la investigación, los agentes comprobaron que uno de los titulares bancarios investigados había llegado a acumular 26 cuentas abiertas en ocho entidades financieras distintas.
Además, detectaron que por una sola cuenta de una entidad financiera digital habían circulado cerca de 80.000 euros, una cifra que refleja el volumen económico que puede alcanzar este tipo de operaciones.
La Guardia Civil explica que el principal peligro de este sistema reside en su capacidad para multiplicar rápidamente las cuentas disponibles mediante las redes sociales.
Un único vídeo puede llegar a miles de usuarios y atraer a numerosas personas dispuestas a abrir varias cuentas a cambio de una compensación económica. Posteriormente, el dinero procedente de las estafas puede circular entre diferentes entidades bancarias, plataformas financieras y servicios de criptomonedas para dificultar su rastreo.
Las denominadas 'mulas económicas' actúan así como intermediarias en el movimiento de fondos de origen ilícito, aunque las personas captadas no siempre sean conscientes inicialmente del destino que se dará a sus cuentas.
La investigación continúa abierta
La operación 'Black-Account' ha permitido cerrar el perfil utilizado para la captación, detener a dos personas e investigar a una tercera, además de recuperar 38.000 euros relacionados con los hechos investigados.
No obstante, la Guardia Civil mantiene abierta la investigación y no descarta nuevas detenciones, mientras continúa el análisis de las operaciones financieras y las posibles conexiones con otros delitos cometidos a través de internet.
La Guardia Civil advierte de las consecuencias penales
Ante la proliferación de estas prácticas, la Guardia Civil recuerda que ninguna empresa legítima paga por utilizar cuentas bancarias de terceras personas y advierte de los riesgos que supone aceptar este tipo de ofertas.
Los investigadores recomiendan no abrir cuentas para otras personas ni ceder el control de las propias, aunque sea temporalmente. También insisten en la importancia de no facilitar contraseñas bancarias ni códigos de verificación recibidos por SMS, ya que estos datos pueden permitir a terceros operar con las cuentas.
Asimismo, aconsejan desconfiar de las promesas de dinero fácil difundidas en redes sociales y recuerdan que ceder una cuenta bancaria para recibir o transferir fondos procedentes de actividades ilícitas puede conllevar responsabilidades penales.
La Guardia Civil recomienda a quienes hayan facilitado cuentas o datos de acceso a terceras personas que contacten inmediatamente con su entidad financiera y presenten la correspondiente denuncia.
También pueden comunicar los hechos a través del teléfono 062 de la Guardia Civil.
Los sospechosos, un hombre de 42 años y una mujer de 47, habrían recibido 1.200 euros cada uno en sus cuentas tras hacerse pasar por empleados de una entidad bancaria
El arrestado, de 60 años y con antecedentes por hechos similares, habría cobrado hasta 1.600 euros a varias víctimas en concepto de reservas, fianzas y gastos de gestión
